德惠市人民法院
司法建议书
法建(2021)1号
中国建设银行股份有限公司德惠支行:
我院在审理被告人隽洪兴骗取贷款罪一案件中,发现你行在贷款审批发放等环节存在较为严重的管理漏洞。如对贷款所需材料审查不严、不细,导致金融管理秩序遭到严重破坏,危害国家信用制度,目前造成信贷资金1800余万元未收回,给国家造成重大经济损失。为此,特建议:
一、加强银行业务工作人员专业培训工作,切实学习银行内部操作规章制度、上级信贷操作指引、实施办法等,严格按照相关规定办理业务;
二、进一步明确各岗位在贷款中的主体作用,切实落实好高管层、中层、基层信贷责任。充分发挥业务管理、风险合规、内部审计、纪检监察四道防线的用作,提升内控管理水平;
三、加强贷款全流程管理,严格落实贷款“三查”制度,做到贷前调查尽职、贷时审查严格、贷后管理到位。
1.贷前严格对贷款人的基本情况、还款来源、还款能力、抵押物的权属、价值等问题进行全面核实。确保贷款人提供的相关资料的真实性、合法性。
2.贷时严格对贷款人的身份条件进行审查,防止贷款人与实际用款人不一致的情况下,发放冒名贷款。
3.贷后严格对贷款用途进行审查,防止贷款逾期无法收回。
以上建议请你行组织专人调查,并将调查结果函告我院。
2021年6月15日
发布人: 管理员
来源: 本站原创
发布时间: 2022-11-29 11:45:38
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